Cuando hablamos de gestión de riesgo y matriz de riesgo; hacemos referencia a los procedimientos, metodologías y herramientas que utilizan las organizaciones, para identificar, medir y mitigar el riesgo.
En la actualidad, las normatividades vigentes en nuestro país para el sector Real, Financiero y los demás sectores, exigen a las entidades obligadas a implementar metodologías que permitan identificar, prevenir, controlar y gestionar el Riesgo de LA/FT/FPADM, a través diversas herramientas, entre estas de la elaboración de una matriz de riesgo.
¿Qué es una Matriz de Riesgo?
La Matriz de Riesgo es una herramienta que tiene como función principal ayudarnos a tomar decisiones, enfocadas en la gestión que realizamos cada día en nuestra organización, facilitando una evaluación de riesgos holística.
Para ello, es necesario identificar cuáles son los riesgos que tenemos por cada factor de riesgo, comprenderlos y así poderlos administrar de manera efectiva. ¿Por qué se debe hacer esa administración? Porque hay que conocerlos, medirlos, controlarlos y esto finalmente nos va a permitir que cada una de las organizaciones pueda cumplir con sus objetivos.
En pocas palabras, es uno de los instrumentos que le permite a una empresa identificar, individualizar, segmentar, evaluar y controlar los Riesgos LA/FT/FPADM a los que se podría ver expuesta, conforme a los Factores de Riesgo identificados.
Como mencionamos al principio, las regulaciones actuales buscan que las entidades elaboren una matriz de riesgo, que permitan conocer y observar con claridad la medida y la relación existente entre los eventos de riesgo y los segmentos, el riesgo inherente, la efectividad de los controles y el riesgo residual. Estas matrices deben ser una herramienta que permita identificar el comportamiento global de los sistemas de prevención del riesgo LAFT/FPADM.
¿Cómo elaborar una Matriz de Riesgo?
Usualmente es un proceso complejo y se plasma en Excel, pero en Stradata contamos con una solución tecnológica para gestionar tu matriz de riesgo; la cual tiene una característica especial y diferenciadora al resto de matrices, porque es una matriz especializada a gestionar el riesgo de Lavado de Activos.
Con esta herramienta podrás obtener múltiples beneficios en la automatización de tu proceso, como por ejemplo, generar un contexto documental de todo lo que realices, integrar todo el proceso de evaluación de riesgos en una sola herramienta tecnológica, que te permita facilitar el proceso y gestionarlo, entre otros.
En Stradata entendemos la importancia de la tecnología en la gestión de riesgos LAFT, pasamos de una matriz en Excel a tener una solución tecnológica que nos apoye en el proceso de cumplimiento, con el objetivo de optimizar la gestión de riesgo.
Su infraestructura es escalable, te permite ahorrar tiempo y costos de implementación.
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