Los monitoreos a las operaciones de los clientes y en especial a los recursos depositados, es una responsabilidad de las áreas de cumplimiento, en donde se analiza la coherencia de las operaciones con el tipo de actividad económica que desarrolla el cliente, las formas de pago que utiliza y los terceros involucrados.
Por: A. Grisales La magnitud descomunal del lavado de activos en colombia, hace necesario la implementación de un sistema de administración de riesgo que proteja a las compañías de delitos fuente de LAFT. Y es que, gracias a que cada vez son más recurrentes diferentes actividades ilícitas como el terrorismo y el narcotráfico en el …
Sistema de administración de riesgo: ¿Cuál es su importancia para la economía? Leer más »
De acuerdo con las recomendaciones del GAFI, sobre el cumplimiento del SARLAFT 4.0, en su numeral 26: “Regulación y supervisión de las instituciones financieras“; y su numeral 35: “Sanciones”, las instituciones financieras deben estar sujetas a una regulación y supervisión adecuada. Igualmente, se debe asegurar que exista una gama de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas, …
SARLAFT 4.0: 11 motivos de sanción por incumplimiento de la norma Leer más »
El SARLAFT 4.0 conocido por medio la Circular Externa 027 de 2020 de la Superintendencia Financiera, presentó un cambio en la definición que se venía trabajando para los PEP’s (Personas Expuestas Políticamente), y a su vez amplió el alcance que tenía con respecto a la Circular 055 del 2016 y el decreto 1647 de 2016 …
PEP’s Personas Expuestas Políticamente | cambios SARLAFT 4.0 Leer más »
Con el fin de influir en la conducta de los transgresores de las normas estadounidenses sin llegar a una confrontación bélica, la Oficina de Control de Activos Extranjeros –OFAC-, ha creado una estrategia a través de la cual sanciona individuos, personas jurídicas, gobiernos extranjeros y organismos internacionales. La diplomacia de la coerción*, utilizada en el …
