Es frecuente que en los procesos de conocimiento del cliente y contrapartes en general, al realizar la evaluación o consulta de antecedentes negativos en listas restrictivas y fuentes de uso público, los equipos de cumplimiento se enfrenten a la dificultad de resolver homonimias sobre las personas consultadas y que probablemente están relacionadas con delitos fuente de Lavado de Activos y/o Financiación del Terrorismo.
¿Tienes estas dificultades para resolver homonimia en las listas restrictivas?
Para ayudarto a resolver este problema, aquí le compartimos una guía con elementos relevantes para el descarte de homonimias en sus procesos de conocimiento del cliente y/o terceros; y sus validaciones en listas restrictivas.
Este material le brindará la información necesaria para que logre comprender el proceso que llevamos a cabo para descartar estas homonimias, puede descargarlo aquí:
Caso práctico: Homónimo descartado
Para realizar el análisis de un crédito hipotecario se debe iniciar con un estudio sobre las personas relacionadas en la cadena de tradentes. Para el caso de estudio, la entidad de crédito requiere que su cliente presente el Certificado de Tradición y Libertad del inmueble, y de allí procede a la captura o extracción nombres, apellidos, razón social e identificación de las personas naturales y jurídicas relacionadas en dicho documento.
El objetivo es determinar si sobre alguna persona que haga parte de la tradición del inmueble se encuentra un antecedente irregular que impida continuar con el estudio de crédito.
El caso al que haremos referencia corresponde a un Certificado de Tradición y Libertad del inmueble de un proyecto inmobiliario, en el cual se indica que el lote fue adquirido por Escritura Pública No. _ del 23 de abril de 1945 por una sociedad comercial, donde uno de sus aportantes fue el Sr. Saldarriaga M Francisco, una vez realizada la consulta en información negativa de uso público se generó una coincidencia en los Boletines de la Fiscalía, mediante noticia publicada el día 4 de marzo de 2015, denominada: “Asegurado presunto estafador inmobiliario en serie”, donde se sindica a una persona llamada Francisco Gerardo Saldarriaga Martínez de hipotecar de manera irregular varias propiedades de su hermano.
Debido a la coincidencia del registro relacionado en el Certificado de Tradición y Libertad y el de la prensa, que podrían conducir a concluir que se trata de la misma persona, porque la noticia está relacionada con el sector inmobiliario, y a su vez está relacionada con a la adquisición de un crédito inmobiliario, la entidad interesada debe proceder a realizar el descarte de la homonimia.
A continuación, se relacionan elementos de la noticia que permitieron concluir que no se trata de la misma persona:
Francisco Gerardo Saldarriaga Martínez de quien se tiene la noticia del año 2015, para la fecha de los hechos tenía 68 años; de otro lado, la Escritura Pública No. XXX del 23 de abril de 1945 con la que se adquirió el lote de mayor extensión por una sociedad comercial, establecía que el aporte lo hacían varias personas, entre ellos Saldarriaga M Francisco, de lo que se puede concluir que él mismo era un socio de esa compañía y cotejada la edad del primero y la fecha del aporte del inmueble a la sociedad comercial, que para 2015 tenía una diferencia de 70 años, supera la edad actual de quien estaba relacionado en prensa.
Por tal razón se procede con el descarte de la homonimia, ya que la persona anexa en el documento no corresponde con la misma persona con la coincidencia en la noticia de fuente pública.
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