SARLAFT + Tecnología
Colombia ha sido un país pionero en la administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo LA/FT, y referente en Latinoamérica en este aspecto.
[https://www.uiaf.gov.co/sala_prensa/noticias/colombia_lider_regional_materia_29136] Además del componente jurídico, la tecnología ha jugado un papel protagónico para ayudar a los bancos y empresas a mitigar y controlar el riesgo asociado a su actividad económica en términos de LA/FT. Cada día las entidades son más conscientes de la importancia de la tecnología para realizar su labor de control pues esta ofrece grandes ventajas frente a una administración clásica del riesgo, permitiendo tener trazabilidad, automatización de labores rutinarias, informes, seguimiento de los principales indicadores, aprovechamiento de los datos históricos y sobre todo, una constante evolución e innovación.
Ecosistema de soluciones para el SARLAFT
La clave para llegar al éxito en un ambiente tan cambiante, es contar con un ecosistema de soluciones que puedan comunicarse entre sí y que permitan la interacción e integración de diferentes aplicaciones, propias y de terceros, donde se logre dar una visión de 360 grados de la gestión, además del monitoreo y el control realizados por la empresa en términos de administración del riesgo LA/FT, permitiendo encontrar rápidamente puntos de mejora y generando así una gestión predictiva del riesgo.
El uso de la tecnología en el SARLAFT permite además, tener un registro de la debida diligencia realizada a cada uno de los terceros involucrados en el proceso de negocio de la empresa, dando la posibilidad de demostrar ante cualquier entidad regulatoria que se ha realizado el debido proceso de conocimiento del cliente y cómo este se ha comportado en el transcurso de la relación, lo cual es mucho más difícil de realizar cuando se hacen estos procesos de forma manual.
Con el crecimiento de la información, las empresas se enfrentan a nuevos retos: el alto número de transacciones y operaciones, nuevas fuentes de información, acceso a diversas fuentes de datos en diferentes zonas geográficas, hacen necesarias herramientas de procesamiento de altos volúmenes de información, de minería de datos y de inteligencia con la información, que permitan realizar análisis, algunos en tiempo real, para la identificación temprana de operaciones sospechosas para su posterior revisión e incluso para realizar un control en el momento en el que se realiza dicha operación, es por esto que la tecnología en el SARLAFT aporta significativamente un valor fundamental para cubrir las necesidades organizacionales en la prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
Herramientas tecnológicas como los manejadores de casos y gestores de procesos de negocio (BPM) ayudan a mejorar y optimizar los procesos, en este caso relacionados con la gestión del riesgo, logrando integrar las demás herramientas del ecosistema de soluciones; el software que se utilice para validación en listas restrictivas como OFAC y ONU, generación de alertas, segmentación, calificación de riesgo y demás, puede comunicarse con los sistemas anteriormente descritos, logrando un manejo centralizado, controlado y optimizado de la valiosa información que entrega cada parte del ecosistema. Finalmente la tecnología en el SARLAFT permite soluciones óptimas para: visualización de datos, generación de reportes y KPIs que ayuden a tener una visión clara del proceso global. Esto también posibilita que los procesos dejen de ser estrictamente dependientes de personas y que su adopción sea más sencilla, dado que muchos de ellos no necesitan una infraestructura, pues generalmente funcionan en la nube, como Software as a Service y se pueden ser configurados rápidamente, lo que significa que en pocas semanas se pueden adoptar muchas de estas soluciones.
El éxito en la mitigación del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo – LA/FT debe estar apalancado por la tecnología en el SARLAFT, que responda a las necesidades particulares de las empresas y que evolucione con los cambios que estas van necesitando de acuerdo a la dinámica de su negocio y a los requerimientos de las entidades reguladoras.
Incluir la tecnología en el SARLAFT favorece el uso de nuevas metodologías, la optimización y maximización de recursos y la integración del proceso de prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo con otras áreas, permitiendo tener un control integral del riesgo en toda la organización.
Asegúrese de contar con un excelente proveedor de tecnología pero que además sea un experto en los sistemas de administración de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, para asegurar el éxito del proceso.
En Stradata contamos con el proceso tecnológico del SARLAFT, conózcalo.
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