¿Qué son las listas restrictivas?
Las listas restrictivas son aquellas bases de datos nacionales e internacionales que recogen información de diferentes organismos, personas naturales y jurídicas, con el fin de identificar cualquier reporte o antecedente que los pueda vincular con delitos de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.
El uso de listas restrictivas es entonces una solución para identificar, medir, controlar y hacer monitoreo de actividades sospechas que puedan poner en riesgo la reputación de las empresas. En Colombia son muchas las entidades que deben gestionar el riesgo mediante el SARLAFT. Mecanismo legal que les permite a las instituciones “prevenir la pérdida o daño que pueden sufrir por su propensión a ser utilizadas como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, por sus clientes o usuarios”. (Capacítese y administre mejor sus riesgos)
De acuerdo a lo anterior, cada entidad tiene que crear, desarrollar y perfeccionar su propio SARLAFT a partir de las siguientes etapas:
- Identificación del riesgo de LA/FT.
- Medición de la probabilidad y el impacto del riesgo de LA/FT.
- Control del riesgo de LA/FT.
- Monitoreo del riesgo de LA/FT.
Es por esto que el uso de un motor de búsqueda para la validación en listas restrictivas, es una herramienta indispensable para identificar algunos riesgos de Lavado de Activos o Financiación del terrorismo antes de contraer relaciones comerciales o contractuales con personas naturales o jurídicas.
Para dicho fin existen varios tipos de listas:
- Listas Restrictivas o Listas Vinculantes
- Listas Sancionatorias Nacionales
- Listas Sancionatorias Internacionales
- Listas PEP o Listas de Personas Públicamente expuestas
- Listas de Noticias
- Listas de información General
En el país las únicas listas vinculantes son los listados de terroristas expedidos por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Resultan vinculantes porque Colombia es miembro de las Naciones Unidas, y la resolución a través de la cual se creó la lista es obligatoria para todos los estados miembros. La lista OFAC, comúnmente llamada Lista Clinton, es una lista restrictiva vinculante para Estados Unidos; que si bien no es vinculante para Colombia, las sociedades (especialmente las financieras), podrán terminar sus relaciones comerciales con sujetos que aparezcan en esta lista previniendo así los daños que este tipo de relación pueda generar a su reputación. Más allá de que el uso de listas restrictivas esté asociado con el cumplimiento de la norma (SARLAFT), la consulta en listas ayuda a las empresas a protegerse en caso de eventuales problemas judiciales y a cuidar su reputación.
