¿Qué es el SARLAFT?
SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Conoce la definición del glosario de la UIAF
¿Por qué es importante implementar el SARLAFT?
Implementar el SARLAFT ayuda a prevenir la complicidad y la participación directa de los trabajadores con los riesgos LAFT.
La clave está en unirnos para prevenir estos riesgos, con herramientas y soluciones tecnológicas que apoyen tus procesos. Ver soluciones
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Conceptos claves del SARLAFT
Para lograr una eficiente administración de riesgos dentro de tu organización, es importante que tengas en cuenta los siguientes conceptos:
- Lavado de activos: Apariencia de legalidad de los bienes, recursos o activos de lo ilícito para introducirlos en el sector real o financiero.
- Financiación del terrorismo: se obtiene de los bienes, recursos de procedencia licita o ilícita para actividades que atenten contra la seguridad de la vida de las personas.
¿Cuáles son los tipos de riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo?
Riesgo reputacional: Es la posibilidad de pérdida que incurre la organización por desprestigio, mala imagen y publicidad negativa, sea cierta o no con respecto a la institución y a sus prácticas de negocio. Lo que ocasiona:
- Pérdida de clientes.
- Disminución de ingresos.
- Procesos judiciales.
Riesgo legal: la empresa es sancionada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas y obligaciones contractuales.
Se puede presentar por fallas en los contratos y transacciones que afectan su formalización o ejecución y son originadas por acciones mal intencionadas o negligencia.
Riesgo operativo: Hace referencia a la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones en el recurso humano. Los procesos, la tecnología, la infraestructura o por fraude o corrupción.
Riesgo de contagio: Pérdida como consecuencia de una acción o experiencia de una persona natural o jurídica vinculada a la empresa.
Riesgo inherente: el nivel de riesgo propio de la actividad sin tener en cuenta el efecto de los controles
Riesgo residual o neto: es el resultante del riesgo después de aplicar los controles.
¿Qué son señales de alerta LA/FT?
Son conductas de los clientes que pueden dar un indicio de que pueden estar frente a un posible Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo.
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¿Cómo puedo evidenciar las señales de alerta LA/FT?
Con los hechos, situaciones, razones financieras, operaciones e indicadores cuantitativos y cualitativos que pueden evidenciar acciones o situaciones fuera de lo normal.
Las señales de alerta son consideradas como una herramienta de especial relevancia para la prevención del delito.
