Entre los diversos problemas que a diario suelen enfrentar las entidades financieras, uno muy común es la detección de delitos de LAFT. Para esto, una práctica frecuente es el uso de escenarios para la detección de operaciones inusuales y la optimización de alertas LAFT, los cuales son definidos a través de umbrales con los que …
Operaciones inusuales y la optimización de alertas LAFT Leer más »
En el SARLAFT 4.0 durante los últimos años y más aún durante la contingencia causada por la pandemia del Covid-19, el rol del Oficial de Cumplimiento ha ganado visibilidad e importancia dentro de las organizaciones. ¿Quieres saber por qué? Para comenzar, si tenemos que definir el concepto del Oficial de Cumplimiento para el SARLAFT 4.0, …
SARLAFT 4.0: 15 cualidades para desempeñar el cargo de Oficial de Cumplimiento. Leer más »
Hablar de analítica es hablar de un conjunto de técnicas informático-computacionales que nos permiten obtener y procesar datos para traducirlos en información de valor para las compañías. Citando a Séneca, el filósofo romano: “Nadie está más perdido que aquel que no sabe a dónde va”. Es por esto que aplicar la analítica se hace necesario …
Analítica en AML como pieza clave para tomar decisiones inteligentes Leer más »
Aunque ya lo hemos dicho, debemos repetirlo, el análisis de datos es clave fundamental para prevenir y gestionar riesgos LAFT. En áreas AML podemos hacer uso del análisis de datos en la segmentación de los factores de riesgo, el perfilamiento de clientes, la detección de operaciones inusuales, la calificación de los riesgos y en general …
¿Cómo aplicar el análisis de datos en la prevención de los riesgos de LAFT? Leer más »
Tanto para el SARLAFT 4.0 como para el SAGRILAFT, la segmentación de los factores de riesgo es un tema relevante para la correcta implementación de la norma. La Superintendencia Financiera de Colombia, por deficiencias en la metodología de segmentación, ha emitido en los últimos 3 años 31 sanciones a diferentes empresas, de las cuales el …
SARLAFT 4.0 segmentación | Homogeneidad y heterogeneidad Leer más »
